März 2021, Depot und Aktienkurse am ATH, monatliches Dividenden-Einkommen über 2 TEUR 😊

Willkommen nach dem 1. Quartal von 2021,

vor einem Jahr startete Covid-19 und Mr. Market reagierte mit einer kräftigen Kurskorrektur. Nun, ein Jahr später wird die Erholung von Ihm etwas vorweggenommen. Jetzt im März hatte er das Tempo mit Value Werten gesteigert was meinem Portfolio gut tut. Was kann man daraus lernen? Runter ging es schnell und der Anstieg braucht Geduld und Ausdauer – so halt auch beim Bergsteigen Iron Mountain macht Datenverwaltung, neu in mein Portfolio und bringt mir mehr Einkommen 😎

Diesmal liegt der Monatsabschluss in der Mitte der Kalenderwoche 13. Neu ist der Start mit Bitcoins bei Bitpanda und heute nach dem ersten Kauf nun der erste Sparplan. Mein Dach ist fertig – die Rechnung wird in den nächsten Tagen kommen und ich habe mir ein Abo für die Wiener Wochenzeitung Falter gegönnt. Meine Ausgaben lagen bei 1.293,03 EUR somit wieder bei kalkulierten 1,3 TEUR monatlich.

Ein strahlend blauer Himmel am Tag nach den Dachdeckern 🏡☀

Das Einkommen von EUR 2.079,40 war wohl das beste Monat im heurigen Jahr, denn die 2 TEUR Marke im Monat schaffe ich sehr selten. Da ich nach 2 Monaten eine schwarze Null erreicht hatte ist der Q1-Abschluss positiv mit einer kleinen Reserve für die Folgemonate 😇

Somit die Bilanz in der E/A-Rechnung nach dem 1/4 von 2021 🤗

JahrDividendenAusgabenÜberschuss 
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
20214.548,453.761,99786,4617,3 %
Summe54.914,7250.585,193.016,665,5 %

Die Historie der Einnahmen:

20212019VorjahrEinnahmenAusgabenMonatin %
JÄN1.013,83788,591.143,861.077,3666,50 
FEB1.383,981.370,041.325,191.391,60-66,41 
MÄR2.079,612.450,592.079,401.293,03786,37 
APR1.464,891.243,33 0,000,00 
MAI1.891,731.243,73 0,000,00 
JUN1.254,831.045,26 0,000,00 
JUL1.535,781.462,39 0,000,00 
AUG932,521.004,86 0,000,00 
SEP2.154,871.495,42 0,000,00 
OKT1.347,641.533,31 0,000,00 
NOV1.125,191.240,98 0,000,00 
DEZ1.346,36927,29 0,000,00 
 17.531,2315.805,794.548,453.761,99786,4617,3 %
per Monat1.4611.3171.5161.254262 

In kleinen Schritten startet nun mein Bitcoin Depot – bis Jahresende werden dann 1.200 EUR gekauft bzw. im Sparplan diversifiziert sein.

Beim erfassen der März-Positionen waren Gold fast unverändert. Roche und Novartis waren leicht gestiegen, Nestlé wie viele andere Aktien deutlich. Deutliche Steigerungen gab es weiter bei den Banken, Versorger, Kommunikation und Industrie (Siemens, 3M und General Electric). Erholung war auch in Spanien und ENI in Italien zu sehen. Viele Kurssteigerungen in US-Aktien und Japan, somit die Kurssteigerungen und für mich nahe zum All Time High im Jänner 2020.

Das ganze Monat verlief positiv, daher habe ich mich mal hingesetzt und meine Monatsabschlüsse zusammengeschrieben. Ziel wäre es eine durchschnittliche Erhöhung bzw. einen generellen jährlichen positiven Verlauf auch graphisch zu verfolgen.

 JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez 
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38         615.129,67

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds ist knapp unter 650 TEUR womit ich auch ein positiven Vergleich zu den jeweiligen Investments mit +1,5% erreichen konnte ✅

Portfolio Gesamt   
    
Aktuelles Jahr2021  
Steuersatz:27,50 %  
Aktuelle Periode3  
    
 GesamtInvestin %
2019644.003,60619.254,544,0 %
Vorjahr 2020591.236,37627.155,79-5,7 %
Aktuell 2021647.488,38638.005,631,5 %
Delta 2021 vs. VJ56.252,01 10.849,84  
Veränderung zum VJ9,5 %1,7 % 
Kursentwicklung 202145.402,17   
in %7,7 %  
    
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,47 3,0 %
201917.531,23 619.254,54 2,8 %
202015.805,79 627.155,79 2,5 %
20214.548,45159.501,412,9 %
Delta 2021 vs. VJ-11.257,34   
Veränderung zum VJ-71,2 %  
    
Plan 2021 (wie 2020)15.806  
Ziel 2021 (+2% EU Inflation)16.120  
    
Monat: 31. März 20212.079,40   
Durchschnitt monatlich: 20211.516,15   

Der YoC Wert würde mir gefallen, ist aber wegen dem 1/4 und starken März wenig aussagekräftig.

JahrDepotInvestmentGesamtJahrYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021647.488,38 638.005,631,5 %4.548,452,9 %

Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:

01.03.21LTC PROPERTIES11,39
02.03.21INTEL10,41
04.03.21Vanguard USD CORPORATE BOND1,33
04.03.21BAWAG P.S.K. ANLEIHE39,27
08.03.21NOVARTIS140,53
08.03.21PFIZER7,11
09.03.21SOUTHERN38,95
10.03.21BLADESCAPE217,50
10.03.21Fidelity Global Dividend Fund22,97
10.03.21JOHNSON & JOHNSON24,52
10.03.21IBM9,90
11.03.21EXXON MOBIL52,57
11.03.21CHEVRON15,59
12.03.21WHITESTONE REIT2,17
12.03.21Invesco EQQQ NASDAQ 100-0,22
12.03.21MICROSOFT1,69
13.03.21SSE205,83
15.03.213M53,91
15.03.21WALGREENS BOOTS ALLIANCE8,51
15.03.21CONSOLIDATED EDISON23,52
15.03.21ALTAGAS6,98
16.03.21McDONALDS0,78
16.03.21MAIN STREET CAPITAL12,48
16.03.21REALTY INCOME14,27
18.03.21UNILEVER30,94
22.03.21ROCHE HOLDING428,37
23.03.21Invesco EQQQ NASDAQ 1000,95
24.03.21BHP BILLITON306,23
25.03.21UNILEVER33,18
25.03.21UNILEVER-30,94
29.03.21iSHARES MSCI EM MARKETS5,11
29.03.21iSHARES EM BOND FUND43,94
29.03.21WP GROSSENGERSDORF108,75
29.03.21ROYAL DUTCH SHELL101,21
30.03.21KRAFT HEINZ73,87
31.03.21SHAW COMMUNICATIONS8,32
31.03.21NOVO NORDISK47,51
  2.079,40

Die Ausgaben, ausgenommen der Lebensmittel zum März:

-26,59 Kuchen & Wein M.
-118,23 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-34,38 Haushaltsversicherung
-14,20 Weinbauer 5 x 1L Weißwein
-13,80 Bahnfahrt Wien
-4,00 Spende Bettler
-0,99iCloud 50 GB-Speicher
-34,93 A1 Internet & TV
-31,00 Strom Teilbetrag
-110,58 Kirchenbeitrag 2021
-6,99 1×500 A4 Druckerpapier
-30,28 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-3,19 Arbeitsschuhbänder 120 cm
-52,66 TV ORF Gebühren
-84,40 Nespresso Kaffee
-117,47 ÖGKK Krankenversicherung
-55,80 Bücher = Börsenführerschein & Radtouren
-149,00 Jahresabo Falter
-82,33 Gesundheit & Drogerie

Ich wünsche Euch noch eine gute verbleibende Woche ☀

einen entspannten April, wenn Mr. Market wieder macht was er will 🤗

Viele Grüße

Bergfahrten